防范非法金融，守住钱袋子

湖南日报(húnánrìbào)全媒体记者 黄利飞 “轻松赚10万”“3天翻倍”……这些“稳赚不赔”的字眼是否(shìfǒu)很让人怦然心动？别高兴(gāoxìng)太早，当心落入非法金融活动陷阱。 6月是防范非法金融活动(huódòng)宣传月，全省各界协作联动，打响“守住(shǒuzhù)钱袋子•护好幸福家”保卫战。 永兴农商银行开展防非金融(fēijīnróng)知识宣传 非法金融活动形式(xíngshì)日益多样化 “只需花钱抢单参与‘集星游戏(yóuxì)’，7天后(tiānhòu)就能拿回本金和收益！”小刘(liú)被朋友安利了一款APP，该平台号称投资美容项目，7天后即可获得收益。刚开始小刘提现顺利，可一个月(yígèyuè)后APP突然无法正常使用，这时他才知道，老板早已卷钱跑路。 这是一场(yīchǎng)名为美容投资、实为非法集资骗局。 张先生想(xiǎng)买车，但资金紧张。某中介声称可为其办理公积金信用贷，还发来了银行的(de)贷款审批截图和数位“客户”的好评信息(xìnxī)。但在提交征信报告后，对方以“征信瑕疵”为由，要求(yāoqiú)张先生支付高额费用并承诺为其进行“包装”。最终张先生被骗，支付的费用无法追回。 这是一场假冒“银行助贷”的骗局(piànjú)。 攸县农商银行开展(kāizhǎn)防非金融知识宣传 就在我们身边，刘大爷遭遇(zāoyù)过“代理(dàilǐ)退保”骗局，孙先生加入一个炒股群后遇到(yùdào)了“非法(fēifǎ)荐股”骗局……省委金融办风险防控一处(yīchù)相关负责人介绍，近年来，非法金融活动形式日益多样化，手段不断翻新，不法分子常以高额回报、快速获利为诱饵，吸引公众参与非法集资、网络诈骗、金融传销等活动。 “面对(miànduì)花样翻新的(de)非法金融活动，我们唯有擦亮双眼(shuāngyǎn)，才能守护好自己的血汗钱，共同维护健康稳定的金融环境。” 湖南金融监管局相关处室负责人说。 据了解，今年以来，省委金融办、省委宣传部(xuānchuánbù)、省司法厅、湖南金融监管局等部门(bùmén)加强协同联动，积极做好全省防非(fángfēi)宣传教育工作。省委金融办常态(chángtài)化开展防非进校园、进社区等“七进”活动，还首创网络主播(zhǔbō)防非公益宣传联盟(liánméng)，以“流量思维”赋能防非宣传等，筹划(chóuhuà)6月防非宣传月活动，组织全省各地区各部门积极开展防非短视频大赛、知识答题赛等系列活动。湖南金融监管局密切配合，有力组织辖内各金融机构开展防非宣传教育。 建设银行湖南省分行(fēnháng)到社区开展防非宣传 善用科技手段有效识别和(hé)防范 一位老人执意汇款“帮人买家具”，银行(yínháng)员工从模糊的借款信息和手机微信里的“扶贫”字眼中察觉危险。近日，工商银行(gōngshāngyínháng)湘潭板塘支行成功拦截一起针对老年人(lǎoniánrén)的诈骗案件，避免了老人积蓄被骗。 湖南金融监管局(jiānguǎnjú)相关处室负责人认为，防范非法金融活动，金融机构需发挥“前哨”作用，银行员工“多看一眼”“多问(duōwèn)一句”和“多想一步”，说不定就能(néng)及时发现风险苗头，采取防范措施，守住群众(qúnzhòng)血汗钱。 交通银行湖南省分行积极参与2025年(nián)防范非法金融活动(huódòng)宣传月活动 数字化时代，利用科技手段防范非法金融活动不可或缺(bùkěhuòquē)。 清华大学国家金融研究院院长田轩说，构建(gòujiàn)智能监测系统，实时分析资金流向和交易行为(xíngwéi)，及时发现异常交易行为，同步建立风险预警(yùjǐng)模型，做到“早识别、早预警、早发现、早处置”。 2023年底正式运行的(de)(de)省地方金融风险监测预警平台，通过综合举报受理系统、舆情广告监测系统等7个(gè)子系统，实现对地方金融组织、非法(fēifǎ)金融活动及重点企业涉金融风险等的监测预警，建立(jiànlì)起了举报受理、数据分析、研判定级、预警提醒、联动处置的全链条地方金融风险防控体系。 中信银行长沙分行携手美团共筑金融安全防线(fángxiàn) 如果不幸遭遇非法金融(jīnróng)活动，该怎么办？ 湖南湘军麓和(hé)律师事务所执行主任李斌全建议，应第一时间报警并保存相关证据(zhèngjù)，积极配合警方调查(diàochá)；寻求专业法律援助，通过法律途径追讨损失；公众也应加强学习，了解非法金融活动的常见手法和特征，提升防范意识和识别(shíbié)能力。 多方协力(xiélì)共创良好生态 “金融诈骗(zhàpiàn)花样多，今天(jīntiān)我们和您说。天上不会掉馅饼，一夜暴富不可信。养老投资要留心，非法集资坑本金。”近日，一段由株洲农商银行(yínháng)工大支行、泰山路派出所、文家冲社区(shèqū)联合自编自演的防非反诈快板视频，在株洲各公共平台广泛传播。 放眼全省，各金融机构宣教形式和活动(huódòng)丰富多彩。湖南建行为老年群体客户定向发送43万条防非风险提示短信；湖南交行(jiāoháng)开展“普及金融知识万里行”活动；中信银行长沙分行(fēnháng)营业部(yíngyèbù)提倡骑手以“送餐+送知识”的模式，让金融安全提示随餐入户…… 工商银行湖南省分行向老年群众讲解“扶贫”幌子下(xià)的骗局 非法金融活动是(shì)一个危害群众利益、关乎稳定大局的社会问题，防非需要社会各界共同努力、广泛参与(cānyù)。 省委金融办风险(fēngxiǎn)防控一处相关负责人介绍，为强化监测预警，我省打造“金融+公安”合力，实现了与(yǔ)省公安厅、市县公安局、基层派出所无缝对(duì)接，建立了两部门综合台账管理库(kù)，对风险主体统一管理；逐步健全涉非风险处置“全链条”、行政执法(zhífǎ)与刑事司法“双协同”、数据系统力量“三融合”。 省委(shěngwěi)金融办还联合省委网信办、省公安厅等单位的11个党支部，建立了防范非法金融活动党建协作机制，推动非法金融活动联防(liánfáng)联控。 其他各相关单位机构紧密协同。如省委金融办、湖南金融监管局(jiānguǎnjú)、人民银行湖南省分行、省公安厅等，推动建立防范非法金融活动可疑资金(zījīn)监测预警机制，对非法金融活动精准(jīngzhǔn)识别、提前预警。